UBS birleşmesi öncesinde Swiss Credit Suisse’den 68 milyar doların üzerinde para çekildi

Bankanın Pazartesi günkü kazanç raporuna göre, 2023’ün ilk üç ayında Credit Suisse’den on milyarlarca dolar çekildi ve UBS acil bir devralma için hazırlanırken önündeki göz korkutucu zorluklara işaret etti.

Banka ayrıca çeyrek dönem için aldatıcı bir şekilde şişirilmiş net kazanç bildirdi (Reuters).
Banka ayrıca çeyrek dönem için aldatıcı bir şekilde şişirilmiş net kazanç bildirdi (Reuters).

Burayı oku: İsviçre parlamentosu Credit Suisse kurtarma paketini reddetti

İsviçre’nin uzun zamandır en büyük ikinci bankası, yalnızca ilk çeyrekte 61,2 milyar İsviçre frangı (68,6 milyar dolar) çekildiğini gördü, Pazartesi günü yaptığı açıklamada, daha büyük yerli rakibi UBS tarafından yutulmadan önceki son kazanç raporunun büyük olasılıkla olacağını söyledi.

Banka ayrıca, mega birleşmenin bir parçası olarak riskli borcu silindikten sonra, çeyrek dönem için net kârını yanıltıcı bir şekilde şişirdiğini bildirdi, ancak “önemli” kayıplar konusunda uyarıda bulundu.

Yatırımcılar, İsviçre’nin en büyük bankası olan UBS’nin geçen ay İsviçreli yetkililer tarafından vurulmasının ardından karşı karşıya olduğu zorlukların boyutuna ilişkin ipuçları ararken, sonuçları hevesle bekliyorlar.

“Kötü durumda”

Vontobel analisti Andreas Venditti bir araştırma notunda, Credit Suisse raporu “şirketin kötü durumunu gösteriyor” dedi.

“UBS, şüphesiz eski rakibini radikal bir şekilde yeniden yapılandırmak gibi büyük (ve acil) bir görevle karşı karşıya.”

Credit Suisse, “önemli net varlık çıkışlarının” özellikle Mart ayının ikinci yarısında keskin olduğunu, çünkü alelacele ayarlanan devralmayla ilgili günlerde onları paniğin sardığını söyledi.

Banka gelir tablosunda, “24 Nisan 2023 itibarıyla bu çıkışlar azaldı ancak henüz tersine dönmedi” dedi.

Zürcher Kantonalbank (ZKB) analistleri, Credit Suisse’in bu çeyrekteki çıkışlarının “korkulduğundan daha az” olduğunu vurguladı.

Ancak bunlar, bankanın 2022’nin dördüncü çeyreğinde 110,5 milyar İsviçre Frangı çıkış kaydettikten sonra geldi.

Venditti, yalnızca Credit Suisse’in servet yönetimi bölümünün son altı ayda 140 milyar CHF net yeni para çıkışı kaydettiğini belirtti.

Bu arada banka, ilk çeyrek net gelirinin bir yıl önce önemli bir zarar açıkladıktan sonra 12.4 milyar İsviçre Frangına yükseldiğini söyledi.

borç yerleşimi

Ancak bu, büyük ölçüde, yüksek riskli Credit Suisse borcu sahiplerinin acil devralma anlaşmasının bir parçası olarak silinmiş olmasından kaynaklanıyordu.

İsviçre makamları, İsviçre’nin en büyük iki bankasının birleşmesinden önce, Ek Kademe 1 (AT1) olarak adlandırılan tahvillerin yaklaşık 16 milyar İsviçre frangı (17,9 milyar $) değersiz hale getirilmesini istedi.

İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Kurumu’nun (FINMA) emri tahvil sahiplerini çileden çıkardı ve bazıları düzenleyiciye karşı yasal işlem başlattı.

Burayı oku: İsviçreli milletvekilleri, hükümeti UBS ve Credit Suisse arasındaki anlaşma konusunda eleştiriyor

Credit Suisse, üç aylık sonuçlarının, Menkul Kıymetleştirilmiş Ürünler Grubunun önemli bir bölümünün Apollo Global Management’a 700 milyon CHF satışıyla da arttığını söyledi.

Yine de düzeltilmiş bazda banka, çeyrekte 1,3 milyar İsviçre frangı vergi öncesi zarara uğradığını söyledi.

Geçen Ekim ayında, yatırım kolunun bölünmesi de dahil olmak üzere kapsamlı bir yeniden yapılandırma planı başlatan banka, birimin ilk çeyrekte 337 milyon dolarlık düzeltilmiş vergi öncesi zarara uğradığını söyledi.

“Önemli” kayıplar

Ve “birleşme duyurusu göz önüne alındığında, daha önce duyurulan temel olmayan iş ve sözleşmelerden çıkışın kazançları üzerindeki olumsuz etkisi, yeniden yapılandırma maliyetleri ve fonlama maliyetleri” göz önüne alındığında, yatırım bankasında “önemli” vergi öncesi kayıplar kaydetmeyi beklediği konusunda uyardı. ve genel olarak ikinci çeyrekte ve 2023 yılının tamamı için.

Credit Suisse ayrıca Pazartesi günü yaptığı açıklamada, M. Klein & Company’nin yatırım danışmanlığı işini satın almak ve bunu, yatırım bankası revizyonunun bir parçası olarak yeniden canlandırmayı planladığı First Boston markasıyla birleştirmek için bir anlaşmayı iptal ettiğini söyledi.

Banka, Credit Suisse’in yakın zamanda duyurulan UBS ile birleşmesi ışığında tarafların 175 milyon dolarlık satın alma işleminden çıkma konusunda “karşılıklı olarak anlaştığını” söyledi.

Credit Suisse son yıllarda bir dizi skandala maruz kaldı ve üç ABD bölgesel bankasının iflas etmesi piyasada paniğe yol açtıktan sonra, zincirin en zayıf halkası gibi göründü.

Sinir bozucu bir hafta sonu boyunca, İsviçreli yetkililer acil bir kurtarma operasyonu düzenlediler ve 19 Mart akşamı UBS’ye 3,25 milyar dolarlık bir mega birleşmeyi kabul etmesi için baskı yaptılar.

İsviçre Cumhurbaşkanı Alain Berset, bu ayın başlarında parlamentoya girişi gerekçelendirirken, “müdahale olmasaydı, Credit Suisse büyük ihtimalle 20 veya 21 Mart’ta temerrüde düşerdi” dedi.

Burayı oku: İsviçre mali düzenleyicisi, Credit Suisse’in UBS tarafından devralınmasını savunuyor

2022’de Credit Suisse, UBS’nin geçen yıl elde ettiği 7,6 milyar dolarlık kârın tam tersine 7,3 milyar İsviçre Frangı zarar etti.

UBS Salı günü ilk çeyrek sonuçlarını yayınlayacak.

Bir yanıt yazın

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir